如何判断新客户的合法身份

如何判断新客户的合法身份 

第一节 【导言】

在产品销售过程中，多数企业除与原有的老客户进行业务往来外，还要不断开发新客户。新客户各种各样，企业在进行销售时，尤其要注意中小企业资信状况。在进行销售过程中，业务人员可从以下方面对所获得的工商营业执照等资料进行简单识别。学会查看营业执照和初步判断客户的合法身份，是业务人员应该掌握的基本技能之一，也是预防欺诈和控制风险的第一步。

第二节  法人营业执照的内容和识别要点

企业法人营业执照分正副本，正本一份，放在法人住所醒目位置，副本可以多份

◆特别提醒：法人单位可以自己复印营业执照副本提供给贸易伙伴吗？

回答是：不能，要由工商局复印并盖章。

◆通常，我们要看到客户提供的副本原件或盖有工商局章的复印件。关键要确认营业执照是否经过年检，否则，工商局将注销其经营资格。

◆注意：避免被假营业执照或过期作废营业执照的“客户”欺诈。

法人营业执照分四类：企业法人、机关法人、事业法人、社团法人

基本概念

法人：是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。

企业法人：具有符合国家规定的资金数额，有组织章程，组织机构和场所，能独立承担民事责任，经主管机关核准登记取得法人资格的企业。

◆注意：

我们这里所讲的客户一般是指企业法人或下属机构。

法人营业执照由具有法人资格的企业持有，营业执照由不具有法人资格的企业持有(比如分公司或企业下属招待所等)。

企业名称

●注册的企业名称一般由四部分组成：

北京市小川通信设备有限公司

地域名+商号+行业+性质

表4-1 一般经验总结

小知识

企业和具有独立法人地位企业的区别

◆公司：从严格法律角度说，公司是指依《公司法》设立的以赢利为目的的具有法人资格的经济组织。公司必须是企业，企业不一定是公司。法人企业是企业，企业不一定具有独立法人地位。

◆公司类型：依我国法律规定，在我国只允许设立有限责任公司和股份有限公司。有限责任公司和股份有限公司设立的条件详见《公司法》。

◆说明：目前我国有许多企业称为“××公司”，并不是严格意义上的有限责任公司和股份有限公司，是在以前没有公司法规范的情况下注册的，目前此类公司的注册已受严格控制。

◆特例：外商独资企业、国有企业，虽然只有一个出资者，但法律规定允许其设立有限责任公司。

●名称是否有变更？变更前是否有不良经营历史？

例：深圳某外贸花卉进出口公司，原名深圳某外贸集团公司深圳花卉公司，因领导人舞弊而停业整顿，后虽更换名称和法定代表人，但其前身留下累累债务和不少纠纷，该企业变更后资信仍不好。

住所

●虚假的营业执照住所是不清楚的。比如：写的是某大厦的十四层，实际上该大厦一共十三层；写的是某某路201号，可能该路一共才180号，地址写的似是而非。

●注册的住所在某经济技术开发区，实际经营地址并不在那儿的情况也比较多。

法定代表人

请注意法人、法人代表和法定代表人的区别

注册资金

有限责任公司的注册资金规定如下：

特别提醒：假注资和夸大注册资金的情况要特别注意。

●擅自更改注册资金数额

●介绍材料里写的注册资金与实际的情况不符

●“三资”企业资金是否如期按规定到位

例：济南一公司为假合资企业，外方资金仅到位一个月，即抽走了。类似这样的空壳公司资信度太低，和他们打交道时一定要多加小心。

●注资是否符合规定，即注资是不是小于实收资本。

注册号

●内资企业

1999年之后注册号一般为13位阿拉伯数字，且各省的代码固定，分公司再增加四位，列举如下：

各省、自治区(台、港、澳除外)的省会城市一般从第四至六位是100。

●中外合资、外商独资及中外合作企业

其注册号为企合(独、作)＋地域简称＋总(副)字第＊＊＊＊＊＊号，编号一般为6位数字或5位数字

例如：企独津总副字第000010号，表示独资企业在天津市工商局注册，副本第000010号。

成立日期和注册日期

●成立日期是第一次审领营业执照的注册日期，一般来讲，时间越长相对信用越好。

●而注册日期是指最近变更副本内容的日期。

经营范围

●国家专项规定的产品，一般企业不能经营，若在营业范围中有小汽车、珠宝、烟草、大米等，则应有国家有关批文。

●自然人出资所办的有限责任公司、股份有限公司，一般无自营进出口权，在经营范围中不能出现开展进出口业务等字样。

特别提醒：超范围经营情况下签订的合同有效吗？

回答是：一般情况下，不能认定为无效。

特别提醒：经营范围太广泛的小型企业信用可能有问题。

注意：以上所说情况多数为一般的观察规律，不一定是国家工商局的强制性规定，读者要在实践中多注意总结，以便增强识别能力。

第三节 明确新客户合法身份的步骤和内容

第四节  如何获取和核实客户的注册资料

●直接向客户索取

向客户要营业执照和资信证明等资料，会使客户没“面子”怎么办？

解决方法：往公司制度上推托，强调是公司的统一规定，走这样一个程序而已，自己是相信客户的。切不可指责客户无知或不讲商业规范。

●从工商局索取或购买

法律规定工商局有义务向社会提供申领营业执照的企业的基本注册资料。

●网上订购

各地工商局都开了“红盾网”可以交费订购。

●从专业信用调查机构获取

很短的时间内就可以得到相关的资料。

营业执照是企业法人资格和合法经营的凭证，我们选择的客户首先应是合法经营的。任何伪造注册资料和营业执照的行为都是违法的，并且肯定是另有目的的，根据我们的经验这样的行为多半是欺诈行为的开始。

据统计：在查处的商业欺诈案件中，企业虚假注册或伪造注册的占六成。

所以，确认客户的合法身份是赊销风险控制工作的开始。